University of Kerbala
ناقشت كلية الإدارة والاقتصاد في جامعة كربلاء بحث الدبلوم العالي في إدارة المصارف الموسوم “استراتيجيات الحوكمة للوقاية من ظاهرة غسيل الأموال“ ,
البحث تقدم به الطالب عبد الحميد عبد علي ناصر هدف الى ابراز استراتيجيات الحوكمة ودورها في الوقاية من ظاهرة غسيل الأموال ومكافحتها، من خلال ما تتيحه من إجراءات فعالة في سبيل ذلك،
وبين البحث ان الأساليب والاستراتيجيات التقليدية أصبحت لوحدها غير كافية لمواجهة الجرائم الاقتصادية التي تهدد النظام المصرفي وتزعزع مصداقيته، إذ أصبح غاسلو الأموال ولاسيما في المصارف الخاصة (غير الحكومية) وتحت غطاء السرية المصرفية؛ يستغلون المصارف لغسل أموالهم غير الشرعية مستعملين في ذلك عدة اساليب تقليدية وأخرى مستحدثة تتماشى والتكنلوجيا الحديثة.
تضمن البحث استخدام البرامج الإحصائية (SPSS) لتحليل البيانات والمعلومات الاحصائية، وقد تم استخدام المنهج الوصفي التحليلي، والوسط الحسابي والانحراف المعياري ومعامل الارتباط بيرسون وبيتا، ومعامل التحديد R2 والتأثير f واختبار الانحدار المتعدد ،
وتطرق الى التزام المصارف بالقوانين والتشريعات التي تعزز ثقة الزبائن به ، وان تطبق إجراءات وقائية لمكافحة غسيل الأموال بصورة جيدة ،
واكد على تعزيز إجراءات التحقق من العميل بصرف النظر عن قيمة العملية ، ومراعاة عدم عرقلة العمل بسبب متطلبات الحيطة والحذر الإضافية ، والاهتمام بإصدار المصارف لدليل إجراءات داخلي واضح وملزم لمواجهة عمليات غسيل الأموال .
